工商银行榆林世纪广场支行多措并举落实涉案账户压降工作

为贯彻落实总行建设人民满意银行工作要求，中国工商银行榆林世纪广场支行持续推进防控电信网络新型违法犯罪工作，采取多种措施加强新开账户、存量账户管理，涉案账户压降工作取得明显成效。
 
强化开户源头，做好事前防控。做好开户过程的管理，严格落实五问两查，对客户提供在职证明等开户材料与用工单位核实。遵循“了解你的客户”的基本原则与客户进行充分沟通，准确了解客户开户目的、职业背景等重要信息。加强员工反洗钱业务学习培训，提高员工鉴别可疑客户的技巧和方法。对每位开卡的客户要求先认真阅读个人结算账户开立和使用风险提示书，了解客户开卡的目的和用途。主动进行风险提示，明确提示客户出租、出借、买卖个人银行账户面临的法律风险，对于身份信息上存在疑义的客户，要求其出示辅助证件。对于拒绝出示或者有明显理由怀疑其开户从事违法犯罪活动的，拒绝开户，从源头上对个人结算账户开立进行审核把关。

持续做好监测，实施精准管控。该行对上级行下发的数据查看资金交易是否存在异常，历史交易明细是否存在大额资金汇入后频繁转出等异常交易，是否存在交易对手众多且交易频繁（网银操作、快进快出）、分散进集中出或集中进分散出以及与其身份不符等异常交易行为，如有上述情况及时实施管控，待重新核实客户身份后方可解锁。
 
提高一线人员防范意识和履职能力。该行全体员工不断提高思想认识，加强公众教育普及金融知识，提高公众反赌反诈意识；强化对客户开户目的业务需求的合理性审查，有效实现账户源头控制；全方位、高质量排查账户风险，对大量交易异常账户进行研判，采取不同的管控策略。
 
下一步，工行榆林世纪广场支行将继续加强个人结算账户涉案风险管理，筑牢支付结算资金二道防线，有效斩断犯罪“资金链”，守住客户“钱袋子”。（通讯员：薛卓悦）

西西新闻榆林
编辑：任昴亮