工行榆林府谷三忻路支行多举措提升反洗钱工作成效

2022年以来，为进一步做好个人客户反洗钱工作，提高反洗钱合规管理水平，工商银行榆林府谷三忻路支行持续加强个人客户身份识别和调查，提高反洗钱合规管理水平，客户信息治理工作成效显著，有效防范了洗钱风险。 

为确保员工充分认识当前内外部洗钱风险形势及从严监管态势，切实强化洗钱风险防控，该行按照“风险为本”原则，正确处理业务发展与风险防控的管理，将洗钱风险管理要求融入到各项业务的制度、流程、监督及考核中，进一步深化“反洗钱是金融机构全员性义务”的理解认识。

结合反洗钱长期性和复杂性特点，该行制定和完善了年度反洗钱培训工作计划，组织员工持续做好相关法律法规的整理、传导和专题培训，定期开展案例解读和分析通报。同时，积极通过内部线上学习系统巩固提升反洗钱学习成果，适时开展重点领域反洗钱知识测试，确保员工应懂尽懂，高效履职。

为提升反洗钱工作质效，该行积极组织开展反洗钱宣传，充分运用网点阵地，向客户发放反洗钱宣传手册，加大对“买卖、出借银行账户风险”宣传力度，做好客户风险提示和教育工作。同时，加强对企业员工、学生、农民工等群体开展反洗钱宣传教育，全面普及合法合规安全使用银行卡（账户）的金融知识，提高公众对洗钱危害的认识，进一步巩固反洗钱工作成效。（徐康）TY02