工行榆林肤施路支行“三到位”全力做好反洗钱工作

反洗钱是维护金融体系的稳健运行，维护公平公正的市场经济秩序的客观要求，对打击腐败等违法犯罪具有重要意义。洗钱活动是破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险，为了有效把控风险，近日，工商银行榆林肤施路支行“三到位”全力做好反洗钱工作。

宣传到位。网点阵地宣传、线上、线下宣传。为营造良好的宣传氛围，充分发挥网点的阵地宣传。营业网点LED电子显示屏滚动播放宣传标语，在液晶显示屏上循环播放宣传微视频。线下网点组织人员利用发宣传折页、现场讲解《反洗钱知识手册》等多种形式向客户介绍洗钱活动的基本特征、公民的反洗钱义务及反洗钱工作的重要意义，使反洗钱政策、法规和相关知识深入人心。线上宣传，制作反洗钱宣传主题的美篇、短视频等，依托微信朋友圈、融e联等平台开展线上宣传，拓宽宣传渠道，提升宣传效果。

把控到位。网点从源头把控风险。开户环节把控，高度重视源头风险管理，强化账户开户、网银注册、客户身份识别、客户重要信息维护等业务的风险管理。风险提示把控，提醒客户严禁出租、出借自已的身份证件，不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾，不要用自已的账户替他人提现。账户管理把控，加强开户环节的回访，网点严格按照总行工银个金〔2021〕61号《关于防范电信网络新型违法犯罪活的风险提示》开展客户回访，切实落实新开户回访的工作机制，从而提高网点反洗钱工作。

责任到位。严格执行监管及反洗钱相关制度。提高员工的政治站位，切实提升反洗钱履职能力，有效推进监管及我行部署的反洗钱重点工作，抓好“非实名”“证照注吊销”“伪现金”等监管重点关注的业务领域管控，从而有效最大幅度降低反洗钱监管处罚风险。加强制度建设完善工作机制，对照新的监管要求进一步完善各项内控制度，明确反洗钱工作的职责分工，落实反洗钱岗位人员及其职责，避免给反洗钱工作留下盲点,同时要以更加认真的工作态度、更高的工作标准、更切实可行的工作措施来解决存在的问题，强化反洗钱工作制度执行力,为做好反洗钱工作做出贡献。（高书智)TY02