工行榆林世纪广场支行积极做好个人客户异地身份证开户服务工作

针对当前电信诈骗、账户买卖等案件层出不穷的社会经济环境，中国工商银行榆林世纪广场支行积极响应上级行号召，落实“五问”与“两查”工作要点，对重点客户、异地客户开立个人结算账户加强信息审核，有效控制风险。

落实身份核实“五问”。榆林世纪广场支行对于使用异地身份证开户的客户给予了高度关注，在要求客户填写《个人结算账户开立和使用风险提示书》的基础上，严格落实重点审核内容，通过询问客户开户意愿、询问网银U盾使用情况、询问客户职业信息、询问客户居住地址以及询问客户联系方式等方式，真正做到“了解你的客户”，保障账户开户的规范性。

落实账户核查“两查”。为防范客户异常交易导致的银行账户屡屡受控等问题，榆林世纪广场支行对客户现有账户的使用情况给予了重点监测，重点查询账户开销户、挂失、降级是否频繁，查询历史交易明细中是否有高频、等额、夜间资金往入往出等异常情况，拓展风险信息追溯工作的深度与广度，加大风险监测力度。

双人复核，把控风险，做好风险提示。榆林世纪广场支行不仅通过晨会对全体网点员工进行了重点审核机制培训，还在日常工作中切实抓好审核要项，对异地客户开卡密切关注。做好客户用卡风险提示，要从防范实质出发，针对65岁以上老年客户、22岁以下年轻客户、农民、无职业、学生等特殊群体加强风险提示，发现异常应立即采取相关措施。在大厅智能机办卡的时候，由当值大堂经理与运营主管实行双人复核，力争做到风险最小化，在保障账户合法合规开立的前提下，满足客户的合理开户需求。

做好投诉客户的安抚工作。异地开户实行预约以来，网点接到95588咨询工单笔数激增，网点专人负责，做好投诉客户解释工作，将实行异地客户预约制的背景进行告知，请客户予以理解和配合。同时在网点开展反赌反诈的宣传教育以及出租出借银行账户危害等活动，提升客户防范意识。(通讯员：薛卓悦)TY02