当新年、生日、情人节等重要节日来临的时候，鲜花总是作为一种表达爱意和祝福的形式出现，把现金做成花束或礼盒送人，寓意“有钱花”“浪漫花”“随便花”，然而这看似浪漫的背后却“暗藏玄机”。近日，榆林市府谷县人民法院就审理了这样一起案件。

案情简介

2024年2月，被告人马某、张某等三人在网上寻找“洗钱”生意，后联系到电信诈骗分子。在电信诈骗分子的策划下，三人线上与府谷某花店联系，谎称给女朋友送花，为了给女友惊喜，要求在花内插放现金2万元，花店老板并未多想，便将银行账户提供给马某等人，诈骗分子随后指令受骗人直接将款项转入花店老板账户，花店老板取现包装好后，马某等人在线下将现金和鲜花取走。


看起来是一次情人节的浪漫传递，然而事实上，这是一种新型的“洗钱”方式。转入花店老板银行卡的资金，来源于诈骗分子。马某取到现金后，或将现金存入“上线”指定账户，或换成虚拟币转回他的“上线”，完成诈骗与“洗钱”犯罪。

马某等人以类似方式在几个月内连续作案9起，每次“洗钱”1万元至3万元不等，涉案金额共计18.9万元。

府谷县人民法院经审理认为，马某等人明知是犯罪所得而予以掩饰，其行为已经构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

法院依法分别判处马某等人三年六个月至两年六个月有期徒刑，并处数额不等的罚金；对违法所得依法予以追缴，按比例退赔被害人；侦查机关扣押涉案手机、汽车等依法处理。宣判后，马某等三人提出上诉。陕西省榆林市中级人民法院驳回上诉、维持原判。

近期，社会上出现一系列以花店、蛋糕店等商户为目标的新型洗钱方式，导致多人无辜变成洗钱“帮凶”。由于大多商户此前做过类似的现金定制礼盒，认为是“市场流行”，于是放松了警惕，没想到看起来是“预付款”，实际却是诈骗分子的“赃款”，不少商户银行卡因此被冻结，造成一定经济损失。

法官提醒：账户被冻结的商户要第一时间到银行查明原因，保留好聊天记录、交易记录等证据，并及时报警，积极配合调查。如果确实并不知情则不涉嫌犯罪，如果商户知情却选择协助对方“套现”“洗钱”等，即可能构成共同犯罪。

此外，广大商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，不随意提供自己的银行卡账户或收款二维码，尽量通过公对公转账。如果对方以各种理由要求商家帮助其转账或者取现，一定要反复核实对方真实意图，切莫因一时小利，成为诈骗分子洗钱的工具。

来源/榆林中院
编辑/李玲